Hazine ve Maliye Bakanlığı cürüm gelirlerinin aklanması başta olmak üzere kuşkulu süreçlerle uğraş kapsamında Mali Kabahatleri Araştırma Konseyi bildirisi ve kimi yönetmeliklerde değişikliğe gitti. Ön ödemeli kartlar, emeklilik ve hayat sigortası kontratları ile elektronik para süreçlerinde kimlik tespit hudutları değişti.
Bankalar, yıllık nakit çekim meblağı 500 lirayı, aylık harcama fiyatı ve her durumda bakiyesi 1.250 lirayı aşmayan, fon transferi emeliyle kullanılmayan, yalnızca mal ve hizmet alımında kullanılan ön ödemeli kartlarda kimlik tespiti yapmayacak, MASAK’a rastgele bir bilgi aktarmayacak. Bu sonun aşılması durumunda müşterilerin ön ödemeli kredi kartı olanların bilgileri alınacak, kuşkulu durumlar heyete bildirilecek.
1 MAYIS’TAN İTİBAREN YÜRÜRLÜĞE GİRECEK
Düzenlemeler 1 Mayıs’ta yürürlüğe girecek. Bildiriye nazaran riskli olarak bedellendirilen süreçlerde yükümlüler, kolaylaştırılmış önlem uygulamasından yararlanamayacak.
TEYİT BİLGİLERİNE GEREK KALMAYACAK
Emeklilik kontratları, çalışan fiyatlarından kesinti yoluyla yapılan emeklilik planları ve bir yıl içinde ödenecek prim fiyatı 3 bin liradan 5 bine, tek primli olup meblağı 7 bin 500’den 12 bin 500 liranın altında olan hayat sigortası kontratlarında yükümlüler bilgileri, teyit dokümanlarına gerek olmadan almak suretiyle süreç yapılabilecek.
ÖN ÖDEMELİ KART NEDİR?
Ön ödemeli kart, bir vadesiz hesaba bağlı olmasına gerek kalmadan kullanıcının karta yüklediği ölçü kadar harcama yapmasını sağlar. Kredi kartı ve banka kartında olduğu üzere bu kartlarda da kart numarası ve güvenlik kodu bulunur, POS aygıtlarında kullanılabilir. Banka kartı ya da kredi kartı geçerli olan işyerlerinin tamamında kullanılabilir.
Haber7
