TSB, Virgin Money ve Metro Bank geçtiğimiz yıl birçok rakibi tarafından kabul edilen ödeme doğrulama sistemi (COP) denetimlerini kullanmadığı ve bu nedenle müşterilerini dolandırıcılık riskine maruz bıraktığı suçlamasıyla karşı karşıya. Doğrulama denetimleri, dolandırıcıların öteki biri üzere davranarak, mağdurları kendilerine para göndermeye ikna etmesine mani olmak için ortaya kondu.
Denetimler, nakit gönderen bireylerin, parayı gönderdikleri kişinin ismini tam olarak girmesini gerektiriyor. Şayet hesap bilgileri uyuşmuyorsa, banka para transferini bloke edebiliyor. Bu tedbir örneğin, mağdurlarla irtibata geçen ve yasal bir kurum ismine para göndermelerini isteyen hatalılara mahzur oluyor. Lakin TSB, Virgin ve Metro, bu tedbirleri uygulamadı ve öteki bankaların da tenkit oklarını üzerine çekti.
Bu durum sırf bahsi geçen bankaların müşterilerini değil, onlara para gönderen herkesi etkiliyor. Fairer Finance’ten James Daley, bu tedbirleri uygulamayan bankalar için “mazeret vaktinin dolduğunu” söyledi. Rakip bankalar ise bilhassa TSB’ye yönelik yansılarını lisana getiriyor, çünkü bankanın süreç hacmi öteki bankalara nazaran çok daha yüksek.
TSB, geçtiğimiz ay İngiltere İçişleri Bakanı Priti Patel tarafından incelenmeye alındı ve bankanın dolandırıcılıkla uğraş için neler yaptığı araştırıldı. Patel’in bankayla olan görüşmesinde, ödeme doğrulama denetimleri odak noktası oldu. This Is Money’in haberine nazaran, bir bölüm çalışanı, “TSB en zayıf halka olma ihtimali en yüksek banka. COP sistemi içinde olmadıkları sürece, TSB hesaplarına yapılan riskli ödemeleri takip edemiyoruz” dedi.
Mağdurun kandırılarak bir ödemeyi onaylamasının sağlandığı ödeme dolandırıcılıklarında, İngiltere’de 2020’nin birinci yarısında 207,8 milyon sterlinlik kayıp yaşandı. TSB’nin üst şirketi İspanyol bankası Sabadell, geçtiğimiz yılın sonunda İngiltere bankasını satışa çıkardığını açıkladı. Alınan bilgilere nazaran ise bu durum TSB’nin COP sistemine dahil olmak için yatırım yapmamasının bir nedeni olarak görülüyor.
Fakat TSB’den yapılan açıklamada, tezler reddedildi ve “ödeme doğrulama sistemini önümüzdeki haftalarda kullanmaya başlamayı hedefliyoruz” dendi. Virgin ise denetimleri, yılın ilerleyen devirlerinde uygulayacaklarını açıkladı. Metro’nun ise bu bahiste rastgele bir planı bulunmuyor.
Haber7